Bei Skandia PortfolioManagement GmbH ist unser Handeln von klaren Zielen und Werten geleitet, die wir nicht nur kommunizieren, sondern täglich in unserer Arbeit leben. Wir glauben, dass nachhaltige finanzielle Lösungen nur entstehen können, wenn Berater und Kunden auf einer Basis von Vertrauen, Transparenz und langfristigem Denken zusammenarbeiten. Unser Ziel ist es, jedem Kunden – unabhängig von seinem Vermögen – Zugang zu professionellem Finanzmanagement zu ermöglichen. Wir messen unseren Erfolg nicht nur an Renditekennzahlen, sondern vor allem daran, ob unsere Kunden ihre finanziellen Lebensziele erreichen. Die folgenden Grundsätze beschreiben, wonach wir täglich streben.
Wir legen alle Kosten, Risiken und Chancen offen, bevor ein Vertrag abgeschlossen wird. Kein Produkt wird empfohlen, das nicht klar verständlich erklärt werden kann. Unsere Kunden treffen informierte Entscheidungen – das ist unser Anspruch.
Jede Empfehlung, die wir aussprechen, basiert ausschließlich auf dem Interesse des Kunden. Wir prüfen regelmäßig, ob bestehende Verträge noch zur aktuellen Lebenssituation passen, und passen sie bei Bedarf an. Unser Erfolg ist der Erfolg unserer Kunden.
Wir stehen zu unseren Aussagen und Empfehlungen – auch wenn sich Märkte anders entwickeln als erwartet. In solchen Momenten informieren wir proaktiv und erarbeiten gemeinsam mit dem Kunden die beste Lösung. Verlässlichkeit ist keine Floskel, sondern ein konkretes Verhalten.
Wir wachsen bewusst langsam, weil wir jedem neuen Kunden die gleiche Sorgfalt und Aufmerksamkeit widmen möchten wie unseren langjährigen Partnern. Unsere Beratungskapazitäten werden nur dann erweitert, wenn wir sicherstellen können, dass die Qualität konstant hoch bleibt. Wachstum ist für uns ein Ergebnis von Qualität, kein Selbstzweck.
Wir investieren kontinuierlich in digitale Tools, die unsere Kunden und Berater bei der Entscheidungsfindung unterstützen. Das Kunden-Dashboard auf ska-lv.org bietet Echtzeit-Einblick in Portfolios, Verträge und Dokumente. Technologie soll die persönliche Beziehung ergänzen, nicht ersetzen.
Wir orientieren uns an langfristigen Anlagezielen und vermeiden kurzfristige Spekulationen, die das Kundenkapital unnötigem Risiko aussetzen würden. Unser Portfoliomanagement-Ansatz basiert auf akademisch fundierten Methoden der Asset Allocation. Nachhaltiges Wachstum bedeutet für uns: stabil, planbar und auf den Kunden zugeschnitten.
Alle Berater und Portfoliomanager bei Skandia PortfolioManagement GmbH durchlaufen regelmäßige Zertifizierungen und Weiterbildungen. Wir verfolgen aktiv regulatorische Entwicklungen in der EU und passen unsere Prozesse entsprechend an. Nur wer selbst auf dem neuesten Stand ist, kann Kunden optimal beraten.